Family Governance kan u helpen uw familie rijkdom voor generaties te behouden
Overerfde rijkdom kan een zegen zijn of een vloek. Het kan gezinnen in staat stellen om gedurende hun hele leven te genieten van vrijheid en comfort en hen in staat te stellen een positieve bijdrage te leveren aan de gemeenschap. Of het kan resulteren in overindulgence, luiheid en leiden tot onderlinge strijd binnen het gezin.
Zonder een solide plan kan een gezin verwachten dat ze bijblijven en zien hoe hun financiële vermogen verdwijnt tijdens het weggeven van rijkdom aan nieuwe generaties. Het ergste is dat de familie vaak fragmenten en relaties vernietigt wanneer dit gebeurt.
Helaas is het axioma shirt mouwen aan het shirt mouwen in drie generaties echt het geval geweest voor een ontelbaar aantal welgestelde families. Een groot deel van deze mislukking kan worden gekoppeld aan traditionele nalatenschapplanning die alleen financiële activa erkent ten koste van het negeren van intellectuele rijkdom en menselijke rijkdom.
Intellectuele rijkdom bestaat uit kennis, onderwijs en levenservaringen van familieleden. Menselijke rijkdom is de persoon en hun tevredenheid met het leven.
Om financiële rijkdom te behouden en te ontwikkelen, moeten gezinnen hun aandacht richten op het bevorderen van menselijke en intellectuele rijkdom. Een familie die rekening houdt met deze bronnen van rijkdom is veel beter voorbereid om hun rijkdom te laten groeien voor de komende generaties.
Een beperkte focus op alleen financiële rijkdom, terwijl het zijn eigen plaats verdient, negeert vaak het hele beeld van rijkdom dat tot problemen kan leiden. Het onderhouden van familie-rijkdom, formeel legacy-planning genoemd, is een proces dat bestaat uit deze essentiële stappen:
Voer een familie-retraite uit
Organiseer een retraite in een ontspannen, afgelegen gebied om ervoor te zorgen dat je geen afleiding hebt. Het doel van deze bijeenkomst is om een sessie van hoge kwaliteit, diep nadenken en ziel zoeken door te brengen, gewijd aan het bepalen van het hart en de ziel van de makers van rijkdom en hun familie.
Deze bijeenkomst duurt meestal een dag en behandelt verschillende onderwerpen zodat de vermogensproducenten niet alleen hun waarden en doelen kunnen bepalen, maar ook de familievisie, de missie, de financiële filosofie en een financiële brief kunnen opstellen. van opzet.
Deze bijeenkomsten worden zorgvuldig gefaciliteerd door een getrainde ouderwetse consulent en soms door een familieadviseur die is opgeleid in legacy-planning en die ook aanwezig is. Het resultaat van deze bijeenkomst is een ruwe conceptversie van een geschreven legacy-plan dat is ontworpen in overeenstemming met de wensen van de vermogensontwerpers op een manier die is afgestemd op de visie, missie en financiële filosofieverklaring.
Houd een vervolgvergadering
Deze stap is mogelijk een beetje uitdagender omdat de erfgenamen deze bijeenkomst bijwonen en er allerlei problemen kunnen rijzen. Deze vergadering duurt iets meer voorbereiding.
Een telefonisch interview voorafgaand aan de vergadering van elke erfgenaam wordt vaak als heilzaam ervaren en wordt uitgevoerd door de begeleider of getraind teampsycholoog. Deze fase van het proces kan, mogelijk, enkele ernstige problemen tussen erfgenamen of de ouders aan de orde stellen, maar wordt ook professioneel gefaciliteerd op een manier die bedoeld is om eenheid en afsluiting te bouwen die zeer gunstig is voor het gezin als geheel.
Dit evenement markeert het begin van het gezinsbestuur. Alle directe familie, de legacy-planningcoach en een getrainde gezinsadviseur moeten aanwezig zijn. U moet het idee van gezinsbestuur introduceren, de verschillende vormen van rijkdom bekijken en de cultuur bespreken die u voor uw gezin wilt creëren.
De documenten die zijn gemaakt tijdens de retraite van het gezin moeten ter discussie worden gesteld. Het idee is om je hele gezin aan boord te nemen voor het plan dat je hebt gemaakt, eigenaar te worden van het proces en hun rollen in de governance-focus op wat belangrijk is te gaan spelen.
Implementeer de vereiste estate planning
Dit is de stap om te zorgen voor de nodige entiteiten zoals trusts van de dynastie, liefdadigheidsstichtingen van het gezin en andere entiteiten of trusts die juridisch de filosofie, visie en missie van uw gezin ondersteunen. Deze entiteiten moeten worden gecreëerd met een langetermijnperspectief dat de menselijke en intellectuele rijkdom van het gezin zal bevorderen en daardoor zal bijdragen aan de bescherming en groei van financiële activa gedurende vele generaties.
Bouw het gezinsleiderschap en bestuur
Gezinsbeleid moet worden versterkt door regelmatige familievergaderingen. Leiderschapsrollen in het gezin moeten worden vastgesteld tijdens de eerste familievergadering. Naarmate de tijd vordert, moeten beslissingen in familievergaderingen worden genomen ter ondersteuning van de familievisie, missie en financiële filosofieverklaring.
Dit is een zeer belangrijke praktijk, omdat het niet alleen het vereiste leiderschap van de familieleden verder versterkt en bevordert en het behoud van de drie vormen van familie-rijkdom bevordert, maar het helpt ook om het gezin bij elkaar te houden door het bouwen van obligaties.
Steve Zeller en Trevor Kern, adviesdiensten aangeboden door Zeller Kern Wealth Management, een van de toonaangevende financiële adviseurs van Sacramento en een Registered Investment Adv
Family Governance kan u helpen uw familie rijkdom voor generaties te behouden
Overerfde rijkdom kan een zegen zijn of een vloek. Het kan gezinnen in staat stellen om gedurende hun hele leven te genieten van vrijheid en comfort en hen in staat te stellen een positieve bijdrage te leveren aan de gemeenschap. Of het kan resulteren in overindulgence, luiheid en leiden tot onderlinge strijd binnen het gezin.
Zonder een solide plan kan een gezin verwachten dat ze bijblijven en zien hoe hun financiële vermogen verdwijnt tijdens het weggeven van rijkdom aan nieuwe generaties. Het ergste is dat de familie vaak fragmenten en relaties vernietigt wanneer dit gebeurt.
Helaas is het axioma shirt mouwen aan het shirt mouwen in drie generaties echt het geval geweest voor een ontelbaar aantal welgestelde families. Een groot deel van deze mislukking kan worden gekoppeld aan traditionele nalatenschapplanning die alleen financiële activa erkent ten koste van het negeren van intellectuele rijkdom en menselijke rijkdom.
Intellectuele rijkdom bestaat uit kennis, onderwijs en levenservaringen van familieleden. Menselijke rijkdom is de persoon en hun tevredenheid met het leven.
Om financiële rijkdom te behouden en te ontwikkelen, moeten gezinnen hun aandacht richten op het bevorderen van menselijke en intellectuele rijkdom. Een familie die rekening houdt met deze bronnen van rijkdom is veel beter voorbereid om hun rijkdom te laten groeien voor de komende generaties.
Een beperkte focus op alleen financiële rijkdom, terwijl het zijn eigen plaats verdient, negeert vaak het hele beeld van rijkdom dat tot problemen kan leiden. Het onderhouden van familie-rijkdom, formeel legacy-planning genoemd, is een proces dat bestaat uit deze essentiële stappen:
Voer een familie-retraite uit
Organiseer een retraite in een ontspannen, afgelegen gebied om ervoor te zorgen dat je geen afleiding hebt. Het doel van deze bijeenkomst is om een sessie van hoge kwaliteit, diep nadenken en ziel zoeken door te brengen, gewijd aan het bepalen van het hart en de ziel van de makers van rijkdom en hun familie.
Deze bijeenkomst duurt meestal een dag en behandelt verschillende onderwerpen zodat de vermogensproducenten niet alleen hun waarden en doelen kunnen bepalen, maar ook de familievisie, de missie, de financiële filosofie en een financiële brief kunnen opstellen. van opzet.
Deze bijeenkomsten worden zorgvuldig gefaciliteerd door een getrainde ouderwetse consulent en soms door een familieadviseur die is opgeleid in legacy-planning en die ook aanwezig is. Het resultaat van deze bijeenkomst is een ruwe conceptversie van een geschreven legacy-plan dat is ontworpen in overeenstemming met de wensen van de vermogensontwerpers op een manier die is afgestemd op de visie, missie en financiële filosofieverklaring.
Houd een vervolgvergadering
Deze stap is mogelijk een beetje uitdagender omdat de erfgenamen deze bijeenkomst bijwonen en er allerlei problemen kunnen rijzen. Deze vergadering duurt iets meer voorbereiding.
Een telefonisch interview voorafgaand aan de vergadering van elke erfgenaam wordt vaak als heilzaam ervaren en wordt uitgevoerd door de begeleider of getraind teampsycholoog. Deze fase van het proces kan, mogelijk, enkele ernstige problemen tussen erfgenamen of de ouders aan de orde stellen, maar wordt ook professioneel gefaciliteerd op een manier die bedoeld is om eenheid en afsluiting te bouwen die zeer gunstig is voor het gezin als geheel.
Dit evenement markeert het begin van het gezinsbestuur. Alle directe familie, de legacy-planningcoach en een getrainde gezinsadviseur moeten aanwezig zijn. U moet het idee van gezinsbestuur introduceren, de verschillende vormen van rijkdom bekijken en de cultuur bespreken die u voor uw gezin wilt creëren.
De documenten die zijn gemaakt tijdens de retraite van het gezin moeten ter discussie worden gesteld. Het idee is om je hele gezin aan boord te nemen voor het plan dat je hebt gemaakt, eigenaar te worden van het proces en hun rollen in de governance-focus op wat belangrijk is te gaan spelen.
Implementeer de vereiste estate planning
Dit is de stap om te zorgen voor de nodige entiteiten zoals trusts van de dynastie, liefdadigheidsstichtingen van het gezin en andere entiteiten of trusts die juridisch de filosofie, visie en missie van uw gezin ondersteunen. Deze entiteiten moeten worden gecreëerd met een langetermijnperspectief dat de menselijke en intellectuele rijkdom van het gezin zal bevorderen en daardoor zal bijdragen aan de bescherming en groei van financiële activa gedurende vele generaties.
Bouw het gezinsleiderschap en bestuur
Gezinsbeleid moet worden versterkt door regelmatige familievergaderingen. Leiderschapsrollen in het gezin moeten worden vastgesteld tijdens de eerste familievergadering. Naarmate de tijd vordert, moeten beslissingen in familievergaderingen worden genomen ter ondersteuning van de familievisie, missie en financiële filosofieverklaring.
Dit is een zeer belangrijke praktijk, omdat het niet alleen het vereiste leiderschap van de familieleden verder versterkt en bevordert en het behoud van de drie vormen van familie-rijkdom bevordert, maar het helpt ook om het gezin bij elkaar te houden door het bouwen van obligaties.
Steve Zeller en Trevor Kern, adviesdiensten aangeboden door Zeller Kern Wealth Management, een van de toonaangevende financiële adviseurs van Sacramento en een Registered Investment Adv