Il family governance può aiutare a preservare la tua famiglia per le generazioni
La ricchezza ereditata può essere una benedizione o una maledizione. Può consentire alle famiglie di godere della libertà e del comfort durante tutta la loro vita e consentire loro di dare un contributo positivo alla comunità. Oppure può provocare eccessiva indulgenza, pigrizia e condurre a lotte intestine all'interno della famiglia.
Senza un solido piano, una famiglia può aspettarsi di sedersi e guardare le proprie risorse finanziarie scomparire nel processo di consegna della ricchezza alle nuove generazioni. Peggio ancora, quando succede, la famiglia spesso frammenta e le relazioni vengono distrutte.
Purtroppo, le maniche della camicia da assioma alle maniche delle camicie in tre generazioni sono state il vero caso per un numero infinito di famiglie benestanti. Gran parte di questo fallimento può essere collegato alla pianificazione patrimoniale tradizionale che riconosce solo i beni finanziari a scapito dell'ignoranza della ricchezza intellettuale e della ricchezza umana.
La ricchezza intellettuale consiste nella conoscenza, nell'educazione e nelle esperienze di vita dei membri della famiglia. La ricchezza umana è la persona e la sua soddisfazione di vita.
Per preservare e sviluppare la ricchezza finanziaria, le famiglie devono concentrare la loro attenzione sulla promozione della ricchezza umana e intellettuale. Una famiglia che tiene conto di queste fonti di ricchezza è molto più preparata a far crescere la propria ricchezza per le generazioni future.
Un'attenzione ristretta alla sola ricchezza finanziaria, pur meritevole del proprio posto, spesso ignora l'intera immagine della ricchezza che può portare a problemi. Mantenere la ricchezza familiare, formalmente chiamata pianificazione legacy, è un processo costituito da questi passaggi vitali:
Conduci un ritiro in famiglia
Ospita un ritiro in un'area rilassata e isolata per assicurarti di essere libero da distrazioni. Lo scopo di questo incontro è di passare una sessione di alta qualità, profonda riflessione e ricerca dell'anima dedicata alla determinazione del cuore e dell'anima dei creatori di ricchezza e della loro famiglia.
Questo incontro dura in genere per un giorno e copre vari argomenti per consentire ai produttori di ricchezza di raggiungere l'obiettivo di determinare non solo i loro valori e obiettivi, ma anche di creare la dichiarazione di visione familiare, la dichiarazione di missione, la dichiarazione di filosofia finanziaria e una lettera finanziaria di intenti.
Queste riunioni sono accuratamente agevolate da un consulente esperto in materia di famiglia e, a volte, da un consulente familiare addestrato a pianificare legacy a cui partecipa. Il risultato di questo incontro è una versione preliminare di un piano legacy scritto che è stato progettato in conformità con i desideri dei creatori di ricchezza in un modo che è allineato con la visione, la missione e la dichiarazione di filosofia finanziaria.
Tenere una riunione successiva
Questo passaggio è potenzialmente un po 'più impegnativo in quanto gli eredi parteciperanno a questo incontro e potrebbero sorgere potenziali problemi. Questo incontro richiede un po 'più di preparazione.
Un colloquio telefonico pre-incontro di ciascun erede è spesso giudicato utile ed è condotto dal facilitatore o dal membro del team di psicologi familiari specializzato. Questa fase del processo può sollevare, potenzialmente, alcuni problemi seri tra gli eredi oi genitori, ma è anche professionalmente facilitata in un modo che è inteso a costruire unità e chiusura che è molto vantaggiosa per la famiglia nel suo insieme.
Questo evento segnerà l'inizio del governo familiare. Dovrebbero partecipare tutti i parenti stretti, l'istruttore di pianificazione legacy e un consulente familiare esperto. Dovresti introdurre l'idea del governo familiare, rivedere le varie forme di ricchezza e discutere della cultura che desideri creare per la tua famiglia.
I documenti creati nel ritiro di famiglia dovrebbero essere aperti per la discussione. L'idea è di coinvolgere tutta la tua famiglia per il piano che hai creato, prendere possesso del processo e iniziare ad assumere i loro ruoli nel focus della governance su ciò che è importante.
Implementare la pianificazione immobiliare richiesta
Questo è il passo per prendersi cura delle entità necessarie come i trust della dinastia, le fondazioni di beneficenza della famiglia e altre entità o trust che sosterranno legalmente la filosofia, la visione e la missione della vostra famiglia. Queste entità dovrebbero essere create con una prospettiva a lungo termine che promuova la ricchezza umana e intellettuale della famiglia, e quindi lavori per proteggere e far crescere le risorse finanziarie per molte generazioni.
Costruire la leadership e la governance della famiglia
Il governo familiare dovrebbe essere rafforzato attraverso riunioni familiari regolari. I ruoli di leadership nella famiglia dovrebbero essere stabiliti al primo incontro di famiglia. Col passare del tempo, le decisioni in riunione di famiglia devono essere prese per sostenere la visione di famiglia, la missione e la dichiarazione di filosofia finanziaria.
Questa è una pratica molto importante, perché non solo mette ulteriormente in atto e rafforza la necessaria leadership dei membri della famiglia e promuove la conservazione delle tre forme di ricchezza familiare, ma aiuta anche a mantenere la famiglia unita costruendo legami.
Steve Zeller e Trevor Kern, Servizi di consulenza offerti da Zeller Kern Wealth Management, una delle principali società di consulenza finanziaria di Sacramento e Registered Investment Adv
Il family governance può aiutare a preservare la tua famiglia per le generazioni
La ricchezza ereditata può essere una benedizione o una maledizione. Può consentire alle famiglie di godere della libertà e del comfort durante tutta la loro vita e consentire loro di dare un contributo positivo alla comunità. Oppure può provocare eccessiva indulgenza, pigrizia e condurre a lotte intestine all'interno della famiglia.
Senza un solido piano, una famiglia può aspettarsi di sedersi e guardare le proprie risorse finanziarie scomparire nel processo di consegna della ricchezza alle nuove generazioni. Peggio ancora, quando succede, la famiglia spesso frammenta e le relazioni vengono distrutte.
Purtroppo, le maniche della camicia da assioma alle maniche delle camicie in tre generazioni sono state il vero caso per un numero infinito di famiglie benestanti. Gran parte di questo fallimento può essere collegato alla pianificazione patrimoniale tradizionale che riconosce solo i beni finanziari a scapito dell'ignoranza della ricchezza intellettuale e della ricchezza umana.
La ricchezza intellettuale consiste nella conoscenza, nell'educazione e nelle esperienze di vita dei membri della famiglia. La ricchezza umana è la persona e la sua soddisfazione di vita.
Per preservare e sviluppare la ricchezza finanziaria, le famiglie devono concentrare la loro attenzione sulla promozione della ricchezza umana e intellettuale. Una famiglia che tiene conto di queste fonti di ricchezza è molto più preparata a far crescere la propria ricchezza per le generazioni future.
Un'attenzione ristretta alla sola ricchezza finanziaria, pur meritevole del proprio posto, spesso ignora l'intera immagine della ricchezza che può portare a problemi. Mantenere la ricchezza familiare, formalmente chiamata pianificazione legacy, è un processo costituito da questi passaggi vitali:
Conduci un ritiro in famiglia
Ospita un ritiro in un'area rilassata e isolata per assicurarti di essere libero da distrazioni. Lo scopo di questo incontro è di passare una sessione di alta qualità, profonda riflessione e ricerca dell'anima dedicata alla determinazione del cuore e dell'anima dei creatori di ricchezza e della loro famiglia.
Questo incontro dura in genere per un giorno e copre vari argomenti per consentire ai produttori di ricchezza di raggiungere l'obiettivo di determinare non solo i loro valori e obiettivi, ma anche di creare la dichiarazione di visione familiare, la dichiarazione di missione, la dichiarazione di filosofia finanziaria e una lettera finanziaria di intenti.
Queste riunioni sono accuratamente agevolate da un consulente esperto in materia di famiglia e, a volte, da un consulente familiare addestrato a pianificare legacy a cui partecipa. Il risultato di questo incontro è una versione preliminare di un piano legacy scritto che è stato progettato in conformità con i desideri dei creatori di ricchezza in un modo che è allineato con la visione, la missione e la dichiarazione di filosofia finanziaria.
Tenere una riunione successiva
Questo passaggio è potenzialmente un po 'più impegnativo in quanto gli eredi parteciperanno a questo incontro e potrebbero sorgere potenziali problemi. Questo incontro richiede un po 'più di preparazione.
Un colloquio telefonico pre-incontro di ciascun erede è spesso giudicato utile ed è condotto dal facilitatore o dal membro del team di psicologi familiari specializzato. Questa fase del processo può sollevare, potenzialmente, alcuni problemi seri tra gli eredi oi genitori, ma è anche professionalmente facilitata in un modo che è inteso a costruire unità e chiusura che è molto vantaggiosa per la famiglia nel suo insieme.
Questo evento segnerà l'inizio del governo familiare. Dovrebbero partecipare tutti i parenti stretti, l'istruttore di pianificazione legacy e un consulente familiare esperto. Dovresti introdurre l'idea del governo familiare, rivedere le varie forme di ricchezza e discutere della cultura che desideri creare per la tua famiglia.
I documenti creati nel ritiro di famiglia dovrebbero essere aperti per la discussione. L'idea è di coinvolgere tutta la tua famiglia per il piano che hai creato, prendere possesso del processo e iniziare ad assumere i loro ruoli nel focus della governance su ciò che è importante.
Implementare la pianificazione immobiliare richiesta
Questo è il passo per prendersi cura delle entità necessarie come i trust della dinastia, le fondazioni di beneficenza della famiglia e altre entità o trust che sosterranno legalmente la filosofia, la visione e la missione della vostra famiglia. Queste entità dovrebbero essere create con una prospettiva a lungo termine che promuova la ricchezza umana e intellettuale della famiglia, e quindi lavori per proteggere e far crescere le risorse finanziarie per molte generazioni.
Costruire la leadership e la governance della famiglia
Il governo familiare dovrebbe essere rafforzato attraverso riunioni familiari regolari. I ruoli di leadership nella famiglia dovrebbero essere stabiliti al primo incontro di famiglia. Col passare del tempo, le decisioni in riunione di famiglia devono essere prese per sostenere la visione di famiglia, la missione e la dichiarazione di filosofia finanziaria.
Questa è una pratica molto importante, perché non solo mette ulteriormente in atto e rafforza la necessaria leadership dei membri della famiglia e promuove la conservazione delle tre forme di ricchezza familiare, ma aiuta anche a mantenere la famiglia unita costruendo legami.
Steve Zeller e Trevor Kern, Servizi di consulenza offerti da Zeller Kern Wealth Management, una delle principali società di consulenza finanziaria di Sacramento e Registered Investment Adv
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