El gobierno familiar puede ayudar a preservar la riqueza de su familia para las generaciones
La riqueza heredada puede ser una bendición o una maldición. Puede empoderar a las familias a disfrutar de la libertad y el confort durante toda su vida y permitirles hacer contribuciones positivas a la comunidad. O puede resultar en un exceso de indulgencia, pereza y llevar a las luchas internas dentro de la familia.
Sin un plan sólido, una familia puede esperar sentarse y ver cómo desaparecen sus activos financieros en el proceso de entregar la riqueza a las nuevas generaciones. Lo peor de todo, cuando sucede, la familia a menudo se destruyen los fragmentos y las relaciones.
Lamentablemente, el axioma de mangas de camisa a mangas de camisa en tres generaciones realmente ha sido el caso para un número incontable de familias acomodadas. Gran parte de este fracaso puede vincularse a la planificación patrimonial tradicional, que solo reconoce los activos financieros a costa de ignorar la riqueza intelectual y la riqueza humana.
La riqueza intelectual consiste en el conocimiento, la educación y las experiencias de vida de los miembros de la familia. La riqueza humana son las personas y su satisfacción vital.
Para preservar y desarrollar la riqueza financiera, las familias deben centrar su atención en fomentar la riqueza humana e intelectual. Una familia que toma en cuenta estas fuentes de riqueza está mucho mejor preparada para aumentar su riqueza para las generaciones futuras.
Un enfoque limitado en la riqueza financiera justa, aunque merece su propio lugar, a menudo ignora el panorama completo de la riqueza que puede conducir a problemas. El mantenimiento de la riqueza familiar, formalmente llamada planificación del legado, es un proceso que consta de estos pasos vitales:
Conducir un retiro familiar
Organice un retiro en un área relajada y aislada para asegurarse de que estará libre de distracciones. El propósito de esta reunión es pasar una sesión de alta calidad, pensamiento profundo y búsqueda del alma dedicada a determinar el corazón y el alma de los creadores de riqueza y su familia.
Esta reunión suele durar un día y cubre varios temas para que los productores de riqueza logren el objetivo de determinar no solo sus valores y objetivos, sino también la declaración de visión familiar, la declaración de la misión, la declaración de la filosofía financiera y una carta financiera. de intencion
Estas reuniones son cuidadosamente facilitadas por un consultor de legado familiar capacitado y, a veces, por un consejero familiar capacitado en planificación de legado que también asiste. El resultado de esta reunión es una versión preliminar de un plan de legado escrito que está diseñado de acuerdo con los deseos de los creadores de riqueza de una manera que está alineada con la declaración de la visión, la misión y la filosofía financiera.
Celebrar una reunión de seguimiento
Este paso es potencialmente un poco más desafiante, ya que los herederos asistirán a esta reunión y pueden surgir todo tipo de problemas. Esta reunión toma un poco más de preparación.
Una entrevista telefónica previa a la reunión de cada heredero a menudo resulta beneficiosa y la realiza un facilitador o un miembro del equipo de psicólogos familiares capacitados. Esta etapa del proceso puede plantear, potencialmente, algunos problemas serios entre los herederos o los padres, pero también se facilita profesionalmente de una manera que pretende construir la unidad y el cierre, lo cual es muy beneficioso para la familia en general.
Este evento marcará el inicio de la gobernanza familiar. Todos los familiares inmediatos, el entrenador de planificación del legado y un consejero familiar capacitado deben asistir. Debe presentar la idea del gobierno familiar, revisar las diversas formas de riqueza y discutir la cultura que desea crear para su familia.
Los documentos creados en el retiro familiar deben estar abiertos para discusión. La idea es lograr que toda su familia participe en el plan que ha creado, hacerse cargo del proceso y comenzar a asumir sus roles en el enfoque de la gobernanza en lo que es importante.
Implementar la planificación patrimonial requerida
Este es el paso para encargarse de las entidades necesarias, como los fideicomisos de la dinastía, las fundaciones de caridad familiar y otras entidades o fideicomisos que respaldarán legalmente la filosofía, la visión y la misión de su familia. Estas entidades deben crearse con una perspectiva a largo plazo que promueva la riqueza humana e intelectual de la familia y, por lo tanto, trabaje para proteger y hacer crecer los activos financieros para muchas generaciones.
Construir el liderazgo y la gobernanza familiar
El gobierno familiar debe ser reforzado a través de reuniones familiares regulares. Los roles de liderazgo en la familia deben establecerse en la primera reunión familiar. A medida que pasa el tiempo, se deben tomar decisiones en reuniones familiares para respaldar la visión de la familia, la misión y la declaración de filosofía financiera.
Esta es una práctica muy importante, ya que no solo implementa y fortalece el liderazgo requerido de los miembros de la familia y promueve la preservación de las tres formas de riqueza familiar, sino que también ayuda a mantener a la familia unida mediante la creación de vínculos.
Steve Zeller y Trevor Kern, Servicios de asesoría ofrecidos por Zeller Kern Wealth Management, una de las principales firmas de asesores financieros de Sacramento y un Adv Registrado en Inversiones
El gobierno familiar puede ayudar a preservar la riqueza de su familia para las generaciones
La riqueza heredada puede ser una bendición o una maldición. Puede empoderar a las familias a disfrutar de la libertad y el confort durante toda su vida y permitirles hacer contribuciones positivas a la comunidad. O puede resultar en un exceso de indulgencia, pereza y llevar a las luchas internas dentro de la familia.
Sin un plan sólido, una familia puede esperar sentarse y ver cómo desaparecen sus activos financieros en el proceso de entregar la riqueza a las nuevas generaciones. Lo peor de todo, cuando sucede, la familia a menudo se destruyen los fragmentos y las relaciones.
Lamentablemente, el axioma de mangas de camisa a mangas de camisa en tres generaciones realmente ha sido el caso para un número incontable de familias acomodadas. Gran parte de este fracaso puede vincularse a la planificación patrimonial tradicional, que solo reconoce los activos financieros a costa de ignorar la riqueza intelectual y la riqueza humana.
La riqueza intelectual consiste en el conocimiento, la educación y las experiencias de vida de los miembros de la familia. La riqueza humana son las personas y su satisfacción vital.
Para preservar y desarrollar la riqueza financiera, las familias deben centrar su atención en fomentar la riqueza humana e intelectual. Una familia que toma en cuenta estas fuentes de riqueza está mucho mejor preparada para aumentar su riqueza para las generaciones futuras.
Un enfoque limitado en la riqueza financiera justa, aunque merece su propio lugar, a menudo ignora el panorama completo de la riqueza que puede conducir a problemas. El mantenimiento de la riqueza familiar, formalmente llamada planificación del legado, es un proceso que consta de estos pasos vitales:
Conducir un retiro familiar
Organice un retiro en un área relajada y aislada para asegurarse de que estará libre de distracciones. El propósito de esta reunión es pasar una sesión de alta calidad, pensamiento profundo y búsqueda del alma dedicada a determinar el corazón y el alma de los creadores de riqueza y su familia.
Esta reunión suele durar un día y cubre varios temas para que los productores de riqueza logren el objetivo de determinar no solo sus valores y objetivos, sino también la declaración de visión familiar, la declaración de la misión, la declaración de la filosofía financiera y una carta financiera. de intencion
Estas reuniones son cuidadosamente facilitadas por un consultor de legado familiar capacitado y, a veces, por un consejero familiar capacitado en planificación de legado que también asiste. El resultado de esta reunión es una versión preliminar de un plan de legado escrito que está diseñado de acuerdo con los deseos de los creadores de riqueza de una manera que está alineada con la declaración de la visión, la misión y la filosofía financiera.
Celebrar una reunión de seguimiento
Este paso es potencialmente un poco más desafiante, ya que los herederos asistirán a esta reunión y pueden surgir todo tipo de problemas. Esta reunión toma un poco más de preparación.
Una entrevista telefónica previa a la reunión de cada heredero a menudo resulta beneficiosa y la realiza un facilitador o un miembro del equipo de psicólogos familiares capacitados. Esta etapa del proceso puede plantear, potencialmente, algunos problemas serios entre los herederos o los padres, pero también se facilita profesionalmente de una manera que pretende construir la unidad y el cierre, lo cual es muy beneficioso para la familia en general.
Este evento marcará el inicio de la gobernanza familiar. Todos los familiares inmediatos, el entrenador de planificación del legado y un consejero familiar capacitado deben asistir. Debe presentar la idea del gobierno familiar, revisar las diversas formas de riqueza y discutir la cultura que desea crear para su familia.
Los documentos creados en el retiro familiar deben estar abiertos para discusión. La idea es lograr que toda su familia participe en el plan que ha creado, hacerse cargo del proceso y comenzar a asumir sus roles en el enfoque de la gobernanza en lo que es importante.
Implementar la planificación patrimonial requerida
Este es el paso para encargarse de las entidades necesarias, como los fideicomisos de la dinastía, las fundaciones de caridad familiar y otras entidades o fideicomisos que respaldarán legalmente la filosofía, la visión y la misión de su familia. Estas entidades deben crearse con una perspectiva a largo plazo que promueva la riqueza humana e intelectual de la familia y, por lo tanto, trabaje para proteger y hacer crecer los activos financieros para muchas generaciones.
Construir el liderazgo y la gobernanza familiar
El gobierno familiar debe ser reforzado a través de reuniones familiares regulares. Los roles de liderazgo en la familia deben establecerse en la primera reunión familiar. A medida que pasa el tiempo, se deben tomar decisiones en reuniones familiares para respaldar la visión de la familia, la misión y la declaración de filosofía financiera.
Esta es una práctica muy importante, ya que no solo implementa y fortalece el liderazgo requerido de los miembros de la familia y promueve la preservación de las tres formas de riqueza familiar, sino que también ayuda a mantener a la familia unida mediante la creación de vínculos.
Steve Zeller y Trevor Kern, Servicios de asesoría ofrecidos por Zeller Kern Wealth Management, una de las principales firmas de asesores financieros de Sacramento y un Adv Registrado en Inversiones