La gouvernance familiale peut aider à préserver la richesse de votre famille pendant des générations
La richesse héritée peut être une bénédiction ou une malédiction. Il peut donner aux familles les moyens de jouir de la liberté et du confort tout au long de leur vie et leur permettre d’apporter une contribution positive à la communauté. Ou bien, cela peut entraîner une overindulgence, une paresse et conduire à des querelles internes au sein de la famille.
Sans plan solide, une famille peut s’attendre à regarder ses actifs financiers disparaître dans le processus de transmission de la richesse aux nouvelles générations. Pire encore, lorsque cela se produit, la famille se fragmente souvent et les relations sont détruites.
Malheureusement, les manches axiomes de chemise à chemise de chemise depuis trois générations ont véritablement été le cas pour un nombre incalculable de familles aisées. Une grande partie de cet échec peut être lié à la planification successorale traditionnelle, qui ne reconnaît que les actifs financiers aux dépens de l'ignorance de la richesse intellectuelle et humaine.
La richesse intellectuelle comprend les connaissances, l’éducation et les expériences de vie des membres de la famille. La richesse humaine, ce sont les personnes et leur satisfaction de la vie.
Pour préserver et développer la richesse financière, les familles doivent concentrer leur attention sur la promotion de la richesse humaine et intellectuelle. Une famille qui tient compte de ces sources de richesse est beaucoup mieux préparée à accroître son patrimoine pour les générations futures.
Une focalisation étroite sur la seule richesse financière, tout en méritant sa place, ignore souvent l’ensemble du tableau de la richesse qui peut entraîner des problèmes. Le maintien de la richesse familiale, anciennement appelé planification patrimoniale, est un processus comprenant les étapes essentielles suivantes:
Organiser une retraite familiale
Organisez une retraite dans une zone isolée et détendue pour vous assurer de ne pas être dérangé. Le but de cette réunion est de passer une session de qualité, de réflexion en profondeur et de découverte de l'âme, consacrée à la détermination du cœur et de l'âme des créateurs de richesse et de leur famille.
Cette réunion dure généralement une journée et couvre divers sujets afin de permettre aux producteurs de richesse de déterminer non seulement leurs valeurs et leurs objectifs, mais également de créer l'énoncé de vision de la famille, l'énoncé de mission, l'énoncé de philosophie financière et une lettre financière. d'intention.
Ces réunions sont soigneusement animées par un consultant en patrimoine familial formé et, parfois, par un conseiller familial formé à la planification du patrimoine. Le résultat de cette réunion est une version préliminaire d'un plan d'héritage écrit qui est conçu en parfaite concordance avec les souhaits des créateurs de richesse, d'une manière qui correspond à la vision, à la mission et à la philosophie financière.
Tenir une réunion de suivi
Cette étape est potentiellement un peu plus difficile car les héritiers assisteront à cette réunion et toutes sortes de problèmes peuvent potentiellement survenir. Cette réunion demande un peu plus de préparation.
Une entrevue téléphonique préalable à la réunion avec chaque héritier s'avère souvent bénéfique et est menée par le facilitateur ou un membre de l'équipe de psychologue familial formé. Cette étape du processus peut soulever potentiellement de graves problèmes entre héritiers ou parents, mais elle est également facilitée professionnellement de manière à créer une unité et une clôture bénéfiques pour la famille dans son ensemble.
Cet événement marquera le début de la gouvernance familiale. Tous les membres de la famille immédiate, l’entraîneur chargé de la planification de l’héritage et un conseiller familial formé devraient y assister. Vous devriez introduire l'idée de gouvernance familiale, passer en revue les différentes formes de richesse et discuter de la culture que vous souhaitez créer pour votre famille.
Les documents créés lors de la retraite familiale devraient être ouverts à la discussion. L'idée est de convaincre toute votre famille du plan que vous avez créé, de prendre en charge le processus et de commencer à assumer son rôle dans la gouvernance en mettant l'accent sur ce qui est important.
Mettre en œuvre la planification successorale requise
C’est l’étape pour prendre en charge les entités nécessaires telles que les fiducies de dynastie, les fondations de bienfaisance familiales et d’autres entités ou fiducies qui soutiendront juridiquement la philosophie, la vision et la mission de votre famille. Ces entités devraient être créées dans une perspective à long terme qui favorisera la richesse humaine et intellectuelle de la famille et œuvrera ainsi à la protection et à la croissance des actifs financiers pendant de nombreuses générations.
Bâtir le leadership et la gouvernance de la famille
La gouvernance familiale devrait être renforcée par le biais de réunions familiales régulières. Les rôles de leadership dans la famille devraient être établis lors de la première réunion de famille. Au fil du temps, il faut prendre des décisions lors de la réunion de la famille pour appuyer la déclaration de la vision, de la mission et de la philosophie financière de la famille.
Il s'agit d'une pratique très importante, car non seulement elle renforce et renforce le leadership requis des membres de la famille et favorise la préservation des trois formes de patrimoine familial, mais elle contribue également à maintenir la famille réunie en nouant des liens.
Steve Zeller et Trevor Kern, services de conseil offerts par Zeller Kern Wealth Management, l'un des principaux cabinets de conseil financier à Sacramento, et un
La gouvernance familiale peut aider à préserver la richesse de votre famille pendant des générations
La richesse héritée peut être une bénédiction ou une malédiction. Il peut donner aux familles les moyens de jouir de la liberté et du confort tout au long de leur vie et leur permettre d’apporter une contribution positive à la communauté. Ou bien, cela peut entraîner une overindulgence, une paresse et conduire à des querelles internes au sein de la famille.
Sans plan solide, une famille peut s’attendre à regarder ses actifs financiers disparaître dans le processus de transmission de la richesse aux nouvelles générations. Pire encore, lorsque cela se produit, la famille se fragmente souvent et les relations sont détruites.
Malheureusement, les manches axiomes de chemise à chemise de chemise depuis trois générations ont véritablement été le cas pour un nombre incalculable de familles aisées. Une grande partie de cet échec peut être lié à la planification successorale traditionnelle, qui ne reconnaît que les actifs financiers aux dépens de l'ignorance de la richesse intellectuelle et humaine.
La richesse intellectuelle comprend les connaissances, l’éducation et les expériences de vie des membres de la famille. La richesse humaine, ce sont les personnes et leur satisfaction de la vie.
Pour préserver et développer la richesse financière, les familles doivent concentrer leur attention sur la promotion de la richesse humaine et intellectuelle. Une famille qui tient compte de ces sources de richesse est beaucoup mieux préparée à accroître son patrimoine pour les générations futures.
Une focalisation étroite sur la seule richesse financière, tout en méritant sa place, ignore souvent l’ensemble du tableau de la richesse qui peut entraîner des problèmes. Le maintien de la richesse familiale, anciennement appelé planification patrimoniale, est un processus comprenant les étapes essentielles suivantes:
Organiser une retraite familiale
Organisez une retraite dans une zone isolée et détendue pour vous assurer de ne pas être dérangé. Le but de cette réunion est de passer une session de qualité, de réflexion en profondeur et de découverte de l'âme, consacrée à la détermination du cœur et de l'âme des créateurs de richesse et de leur famille.
Cette réunion dure généralement une journée et couvre divers sujets afin de permettre aux producteurs de richesse de déterminer non seulement leurs valeurs et leurs objectifs, mais également de créer l'énoncé de vision de la famille, l'énoncé de mission, l'énoncé de philosophie financière et une lettre financière. d'intention.
Ces réunions sont soigneusement animées par un consultant en patrimoine familial formé et, parfois, par un conseiller familial formé à la planification du patrimoine. Le résultat de cette réunion est une version préliminaire d'un plan d'héritage écrit qui est conçu en parfaite concordance avec les souhaits des créateurs de richesse, d'une manière qui correspond à la vision, à la mission et à la philosophie financière.
Tenir une réunion de suivi
Cette étape est potentiellement un peu plus difficile car les héritiers assisteront à cette réunion et toutes sortes de problèmes peuvent potentiellement survenir. Cette réunion demande un peu plus de préparation.
Une entrevue téléphonique préalable à la réunion avec chaque héritier s'avère souvent bénéfique et est menée par le facilitateur ou un membre de l'équipe de psychologue familial formé. Cette étape du processus peut soulever potentiellement de graves problèmes entre héritiers ou parents, mais elle est également facilitée professionnellement de manière à créer une unité et une clôture bénéfiques pour la famille dans son ensemble.
Cet événement marquera le début de la gouvernance familiale. Tous les membres de la famille immédiate, l’entraîneur chargé de la planification de l’héritage et un conseiller familial formé devraient y assister. Vous devriez introduire l'idée de gouvernance familiale, passer en revue les différentes formes de richesse et discuter de la culture que vous souhaitez créer pour votre famille.
Les documents créés lors de la retraite familiale devraient être ouverts à la discussion. L'idée est de convaincre toute votre famille du plan que vous avez créé, de prendre en charge le processus et de commencer à assumer son rôle dans la gouvernance en mettant l'accent sur ce qui est important.
Mettre en œuvre la planification successorale requise
C’est l’étape pour prendre en charge les entités nécessaires telles que les fiducies de dynastie, les fondations de bienfaisance familiales et d’autres entités ou fiducies qui soutiendront juridiquement la philosophie, la vision et la mission de votre famille. Ces entités devraient être créées dans une perspective à long terme qui favorisera la richesse humaine et intellectuelle de la famille et œuvrera ainsi à la protection et à la croissance des actifs financiers pendant de nombreuses générations.
Bâtir le leadership et la gouvernance de la famille
La gouvernance familiale devrait être renforcée par le biais de réunions familiales régulières. Les rôles de leadership dans la famille devraient être établis lors de la première réunion de famille. Au fil du temps, il faut prendre des décisions lors de la réunion de la famille pour appuyer la déclaration de la vision, de la mission et de la philosophie financière de la famille.
Il s'agit d'une pratique très importante, car non seulement elle renforce et renforce le leadership requis des membres de la famille et favorise la préservation des trois formes de patrimoine familial, mais elle contribue également à maintenir la famille réunie en nouant des liens.
Steve Zeller et Trevor Kern, services de conseil offerts par Zeller Kern Wealth Management, l'un des principaux cabinets de conseil financier à Sacramento, et un